央行***新规施行，***新规是什么？近日央行将开展失效居民***信息和非居民***件信息核查试点工作。会进行***件信息核查，银行将通过联网核查系统核查居民***是否挂失、失效，以验证居民***有效性。还会核对非居民***件信息，以验证所记载的姓名、证件号码、出生日期、照片、有效期等信息的真实性等等。
办理哪些业务需要进行信息核查？领取新***后，还能持旧证办理银行业务吗？人民日报微博今天通过9图带你了解***新规。
央行***新规
央行***新规
什么是“失效居民***信息” ？
根据央行发布的通知，这里的失效***就是指丢了、挂失了、过期了或者其他情况失效了的***。
如银行核查的是个人已向公安机关申报丢失的居民***，联网核查系统将反馈“证件已挂失”；
如个人因姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已到公安机关换领了新证，而银行核查的证件仍为旧证的，联网核查系统将反馈“证件已失效”。
将首先在办理账户开立等业务时进行核查
根据通知，目前此次核查尚处试点阶段：将首先在客户办理单位和个人银行结算账户开立、变更、撤销时进行，办理其他业务时无需进行失效居民***信息和非居民***件信息核查。后续央行将根据试点情况在其他银行业务推广身份信息核查。
一般情况下持旧***将被拒办业务
央行有关负责人指出，一般情况下，个人持旧居民***办理银行业务的，银行会拒绝办理业务。这是因为，当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户，大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民***冒名开立的账户。
如个人因就医等紧急情况需要持旧居民***办理个人银行账户业务，银行经核实确认相关个人确实为居民***持有人，且本人到银行网点办理业务，居民***记载的姓名、公民身份号码与联网核查系统信息一致、证件真实且仍在有效期内的，银行可以继续办理业务，但需要个人在一个月内到银行重新出示新的有效居民***。如个人未按期重新出示的，银行将暂停相关账户的非柜面业务。
银行不能仅以核查结果作为较早依据
央行相关负责人表示，联网核查作为银行审核个人身份的手段之一，结果仅作参考，银行不能仅以联网核查结果作为较早依据，拒绝为客户办理业务，应当结合实际情况综合判断，决定是否采取进一步核实措施以及是否继续为客户办理相关业务。
根据规定，当联网核查系统反馈居民***已失效、已挂失或者非居民***件信息不一致时，银行如果能够确切判断或者经核实后确认客户出示的居民***为失效或者挂失证件、非居民***件为虚**件的，则应拒绝为客户办理相关业务；其中，对于客户以虚****件或者冒用他人证件骗取开户或办理其他业务的，银行还应向公安机关报案。
对核查结果有异议可申请核实
央行有关负责人指出，个人对失效居民***信息或非居民***件信息核查结果有异议的，可告知核查银行，也可以向核查银行所在地人民银行分支机构反映。
中国人民银行分支机构、核查银行将通过联网核查系统将客户异议信息反馈给人民银行总行。人民银行总行定期将客户异议信息反馈至公安部，公安部与地方公安机关进一步核实确认后处理。
此外，个人还可直接向公安部公民***号码查询服务中心申请核实，联系电话：010-59832987。
***新规施行有什么意义？
1、为银行核查居民***有效性、非居民***件信息真实性提供便捷、有效手段。
2、防范单位和个人被不法分子冒名开户，减少因假名、匿名开户造成的经济***和损失，维护社会公众资金安全。
3、遏制利用银行账户从事电信网络***、洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动，维护正常的经济金融秩序。
