什么是英国FCA金融监管 为什么被誉为最健全 最权威的监管制度

从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(FinancialConductAuthority,FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulationAuthority,PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至英国FCA。

监管的目标是什么？

——是维护市场诚信、消费者保护、保持竞争和创新、降低系统性风险、提高市场弹性吗？答案是其一还是兼而有之？

什么是良好的监管？

——是更强的适应性、敏捷性和主动出击性吗？

什么是良好的监管方法？

——基于规制、基于原则、基于风险、基于机构、基于功能还是其他？

在金融科技时代，监管的边界是否应改变？金融科技是否需要纳入监管或治理的范畴？

上述，是国际监管界在思考的议题。在英国金融行为监管局FCA看来，现在是重新评估监管框架的时候了，必须有勇气发问：监管是达到还是背离了它的目标。

FCA的答案是，监管必须是敏捷的，在一种基于结果的方法中，从金融服务的最终用户出发，确保消费者获益，并确保不当的行为被及时制止和剔除。

监管的未来是什么，没有较早答案，但良好的监管必须有能力发现问题并促进变革的达成。

在英国FCA以对金融公司的严格审查，以及维护在英国进行金融活动的用户之合规权益，并保护金融市场的廉洁而闻名。

该机构拥有可观的权力，包括规范金融产品的营销行为；制定最低标准并对产品提出要求；有权对组织和个人进行调查。

此外，FCA能够对违规的金融产品提出长达一年的禁令，甚至考虑永久封***；有权要求公司立即撤回或修改FCA认为具有误导性的促销并公开此类决定。